Investovanie na väčší nákup je podľa odborníkov vhodné iba v prípade, že ide o aktívum, ktoré bude naberať na hodnote – napríklad kúpa nehnuteľnosti, rozbehnutie podnikania alebo vzdelanie. Financovanie spotrebného tovaru, dovoleniek či elektroniky z investičných výnosov odborníci nepovažujú za rozumné.

“Investovanie by malo slúžiť na dlhodobé budovanie majetku a ochranu pred infláciou,” upozorňuje Andrej Rajčány, Chief Investments Officer Across Private Investments. Dodáva, že na ľudí by mal čakať dlhodobý prístup, pričom peniaze určené na krátkodobý väčší nákup je potrebné dobre naplánovať so zreteľom na vhodný investičný nástroj.

Experti radia voliť investície podľa časového horizontu. Pre potreby do troch až piatich rokov sa odporúčajú menej rizikové instrumenty, ako sú fondy peňažného trhu, a nie akciové alebo ETF fondy, ktoré sú vhodnejšie na obdobie piatich a viac rokov. Včasné presunutie investícií do bezpečnejších nástrojov pomáha predísť stratám v období volatility trhu, tvrdí Dominik Hapl, portfólio manažér Across Private Investments.

Dôležitým odporúčaním je tiež viesť účet na dôchodok ako zabezpečenie, ktorý zostane nedotknutý, a vytvoriť si samostatné investičné portfólio pre ostatné ciele. Tento prístup pomáha predísť impulzívnym výberom a ohrozeniu starobného zabezpečenia.

Across Private Investments, o.c.p., a.s., súčasť investičnej skupiny Across s pôsobnosťou od roku 2002, spravuje aktíva viac ako 460 miliónov eur a pôsobí pod dohľadom Národnej banky Slovenska. Skupina Across je aktívna aj v oblastiach hotelierstva, realít, retailu, športu a private equity projektov.