Európsky orgán pre bankovníctvo sprísňuje kontrolu sankcií

Usmernenia zavádzajú jednotný európsky rámec pre oblasť sankcií a stanovujú, že všetky dotknuté inštitúcie musia vybudovať robustnejší systém interných politík, kontrol a monitoringu, aby dokázali účinne predchádzať porušeniam sankčných režimov EÚ. Od inštitúcií sa vyžaduje pravidelné hodnotenie rizík expozície voči sankcionovaným subjektom, jasné rozdelenie zodpovedností a dôsledné procesy monitorovania klientov, transakcií aj sprievodných údajov. Zároveň musia zabezpečiť pravidelné školenia zamestnancov a harmonizáciu postupov v rámci celej skupiny, ak ide o nadnárodné finančné inštitúcie.

Pre poskytovateľov platobných služieb a kryptoaktív prinášajú usmernenia ešte prísnejšie požiadavky, najmä v oblasti monitorovania cezhraničných platieb a prevodov kryptoaktív. EBA upozorňuje, že nedostatočne nastavené testovanie monitorovacích systémov otvára priestor na obchádzanie sankcií, čo môže predstavovať významné reputačné aj právne riziko.

NBS preto odporúča všetkým dotknutým subjektom okamžite začať interné analýzy dopadu usmernení, vyhodnotiť súlad existujúcich politík s novými požiadavkami a pripraviť implementačný plán tak, aby bol celý proces ukončený pred 30. decembrom 2025. Pri skupinových štruktúrach zdôrazňuje potrebu koordinácie medzi materskými a dcérskymi spoločnosťami, aby sa zabezpečila jednotnosť postupov pri dodržiavaní sankčných režimov.