Bratislava 29. októbra 2020 (SITA/HSP/Foto:Pixabay)
Slovenská republika má slabé výsledky pri využívaní finančných spravodajských informácií a iných relevantných zdrojov v rámci získavania dôkazov a identifikácie nezákonnej činnosti súvisiacej s praním špinavých peňazí. V aktuálnej správe, ktorá bola dnes zverejnená, to konštatuje Výbor expertov na hodnotenie opatrení proti praniu špinavých peňazí a financovania terorizmu – Moneyval
Hodnotiaci tím stáleho monitorovacieho orgánu, ktorý pôsobí popri Rade Európy (RE), si všíma, že slovenská vláda v roku 2019 schválila prvú národnú správu o hodnotení rizík (NRA). Dokument však podľa hodnotiteľov nevenuje dostatočnú pozornosť určitým rizikám. Týka sa to najmä oblastí, akými sú pôsobenie fiktívnych firiem, nasadenie informačných technológií vo finančnom sektore, využívanie hotovosti a externých hrozieb. Chýba tiež dostatočná identifikácia hlavných metód, trendov a typológií využívaných pri praní špinavých peňazí. Zlepšenie by si vyžiadal aj prístup k hodnoteniu financovania terorizmu. Správa si tiež všíma, že v tejto oblasti nebola v sledovanom období na Slovensku usvedčená ani jedna osoba.
Najlepšie výsledky dosahuje NAKA
Finančné spravodajské informácie využíva prioritne Národná kriminálna agentúra (NAKA) a Moneyval upozorňuje, že v rámci ostatných policajných zložiek je ich nasadenie minimálne. Zistenia úradov pre boj s finančnou kriminalitou však vyšetrovacie a represívne orgány nedokážu efektívne využiť, hoci aj tu existujú určité pozitívne výsledky.
Finančná spravodajská jednota (FIU) v rámci NAKA dokáže vytvárať komplexné analýzy. Ich efektívnemu presadeniu do praxe však bránia nedostatky v riadení. Za jeden z dôležitých nedostatkov považuje správa to, že jednotka venuje príliš veľa zdrojov menej dôležitým kauzám. Tie často ani nesúvisia s praním špinavých peňazí.
Jednotka dostáva celkovo slušný počet hlásení o nezvyčajných transakciách, aj keď ich kvalita kolíše. Chýbajú tiež efektívne postupy pri určovaní priorít. Zostavovatelia správy si všímajú, že takmer 90 percent hlásení eviduje jednotka v kategórii vyššieho rizika. „Konfiškácie majetku v kauzách prania špinavých peňazí zostávajú zriedkavé a z aktív zaistených v rámci vyšetrovania zostane nakoniec v rukách štátu iba malá časť,“ upozorňuje ďalej Moneyval.
Problémom sú aj niektoré nebankové spoločnosti
V bankovom sektore správa konštatuje dobrú úroveň porozumenia rizík súvisiacich s problematikou prania špinavých peňazí a financovanie terorizmu. To celkom naplatí pre niektoré nebankové finančné spoločnosti.
Užitočným nástrojom je podľa správy Register a identifikátor právnických osôb, podnikateľov a orgánov verejnej moci vytvorený v roku 2018. Dáta doň však zatiaľ vložilo iba 12 percent právnických osôb pôsobiacich na Slovensku. Register navyše nedisponuje efektívnym mechanizmom pre verifikáciu údajov času ich zápisu.
Monitorovací orgán Moneyval pôsobí v rámci RE. Piatu hodnotiacu správu schválil jeho výbor na 60. plenárnom zasadnutí, ktoré sa konalo 16. až 18. septembra v Štrasburgu. Správa posudzuje stav k 18. októbru 2019, keď zástupcovia výboru ukončili návštevu Slovenska a predložili odporúčania na posilnenie efektivity systému.